TD Bank признал себя виновным и выплатил $3 млрд для урегулирования дела об отмывании денег

TD Bank согласился выплатить почти 3 миллиарда долларов штрафов властям США и в четверг признал себя виновным по обвинению в отмывании денег по делу, возбужденному федеральной прокуратурой, которая заявила, что канадский банк сделал преступников «удобными» для открытия счетов, перевода денег и даже внесения депозитов. наличный из семи номеров в своих отделениях.

Совокупные штрафы являются крупнейшими, когда-либо наложенными властями США на банк за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег, и включают «ограничение активов», которое не позволяет TD Bank вырасти за пределы его нынешнего размера.

В федеральных обвинениях подробно описывается, как на протяжении более десяти лет сотрудники TD Bank получали взятки и игнорировали вопиющую деятельность преступных агентов из Колумбии и других стран.

В одном из примеров, приведенных властями, был мужчина из Квинса, который сделал это ранее. Он признал себя виновным в нескольких преступлениях Он предоставил сотрудникам банка подарочные карты на сумму более 57 000 долларов в обмен на отмывание более 470 миллионов долларов.

Прокуроры заявили, что такое поведение было более или менее секретом полишинеля внутри банка. «Чем это не отмывание денег?» — спросил сотрудник филиала у другого сотрудника после того, как позволил клиенту приобрести кассовые чеки на сумму более 1 миллиона долларов.

«О, это на 100 процентов правда», — ответил второй сотрудник, согласно обвинительному заключению.

В другом случае менеджер филиала написал коллеге по электронной почте: «Ребята, вам действительно нужно это выключить». Они этого не сделали.

Ограничение активов, введенное Управлением денежного контролера, считается самым строгим наказанием в отрасли, поскольку оно препятствует росту банка. TD Bank с активами около $370 млрд — первый крупный банк, столкнувшийся с редкой мерой после Wells Fargo, который с 2018 года был ограничен за ряд правонарушений, включая открытие фиктивных банковских счетов для своих клиентов без их согласия.

TD Bank признал себя виновным по обвинению в сговоре из-за неспособности поддерживать адекватную программу по борьбе с отмыванием денег и неспособности точно сообщать о транзакциях. Синтия Адамс, главный юрисконсульт TD Bank в США, подала иск от имени американского филиала банка в федеральный окружной суд Ньюарка перед судьей Эстер Салас.

В документах, поданных в суд, федеральные прокуроры заявили, что некоторые сотрудники банка способствовали операциям по отмыванию денег преступным группировкам, и что банк не спешил их выявлять и устранять. Прокуроры заявили, что они также предъявили обвинения более чем двум десяткам человек, в том числе двум сотрудникам банка.

Майкл Дж. сказал: «Постоянный приоритет TD Bank над контролем позволил его сотрудникам нарушать закон и способствовать отмыванию сотен миллионов долларов», — говорится в заявлении Сюя, исполняющего обязанности контролера денежного обращения. «Введение ограничения на активы гарантирует, что банк сосредоточится на создании надлежащего контроля, соразмерного рискам, с которыми он сталкивается».

В совместных действиях приняли участие федеральные прокуроры Нью-Джерси и Вашингтона, Федеральная резервная система, Управление денежного контролера и другие органы казначейства.

«Это печальный день в нашей истории, и мы глубоко сожалеем об этом», — сказал Бхарат Масрани, генеральный директор TD Bank. Банк объявить В прошлом месяце г-н Масрани уйдет в отставку в апреле.

Председатель банка Алан МакГиббон ​​заявил в своем заявлении, что банк продолжит «принимать меры по устранению этих сбоев и привлечению виновных к ответственности».

TD Bank Group — второй по величине банк Канады, имеющий около 1100 филиалов в США — в прошлом году сообщил, что стал объектом расследования Министерства юстиции США по поводу его соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. В апреле банк сообщил, что он также обсуждал с тремя банковскими регуляторами США вопрос о штрафах за несоблюдение законов о борьбе с отмыванием денег.

В то время банк зарезервировал резерв в размере 450 миллионов долларов для ожидаемых штрафов, но предупредил инвесторов, что окончательная стоимость может быть выше. В августе банк создал дополнительный резерв в размере $2,6 млрд для покрытия введенных им санкций. Чтобы собрать эти деньги, TD Bank продал 40,5 миллионов акций Charles Schwab, сократив свою долю в банковской и брокерской компании с 12% до чуть более 10%.

В прошлом году TD Bank согласился выплатить 1,2 миллиарда долларов для урегулирования претензий, возникших в результате схемы Понци на сумму 7 миллиардов долларов с участием Stanford Financial, банка, который обанкротился в 2009 году. TD Bank был обвинен в продолжении ведения бизнеса со Стэнфордом, несмотря на предупреждения. Четкая информация о его операциях. и нарушений. Мошеннические депозитные сертификаты, проданные Стэнфордским университетом более чем 20 000 клиентам.

Продолжающееся расследование сорвало запланированное приобретение TD Bank базирующегося в Мемфисе First Horizon Bank, приобретение за 13,4 миллиарда долларов, о котором было объявлено в начале 2022 года, но от которого в прошлом году отказались из-за проблем с получением разрешений регулирующих органов. TD Bank выплатил First Horizon комиссию за разрыв в размере 200 миллионов долларов.

В мае г-н Масрани заявил, что TD Bank потратил 500 миллионов канадских долларов (около 365 миллионов долларов) на улучшение контроля над отмыванием денег. В конце прошлого года банк нанял Херба Мазариегоса, бывшего сотрудника Bank of Montreal, для управления своей глобальной программой по борьбе с отмыванием денег.

Филиалы TD Bank в США простираются вдоль восточного побережья от штата Мэн до Флориды. У него почти столько же филиалов по всей Канаде, где банк также известен как Toronto Dominion. По данным компании, это 10-й по величине банк в США. Данные Федеральной резервной системы.

В ходе урегулирования TD Bank согласился сохранить независимого наблюдателя для надзора за усилиями по борьбе с отмыванием денег и вкладывать больше средств в программу в целом.