Стивен Мнучин возглавляет усилия по спасению Нью-Йоркского коммерческого банка стоимостью в миллиард долларов

New York Community Bank (NYCB) предпринял решительную попытку вернуть доверие инвесторов, объявив о назначении нового генерального директора и вложив 1 миллиард долларов от группы, в которую входит бывший министр финансов Стивен Мнучин.

Эти шаги в среду произошли после того, как акции банка стоимостью 114 миллиардов долларов упали на 45% после отчета… Что NYCB искал инвесторов, готовых купить акции компании.

После объявления о сделке на миллиард долларов акции выросли на целых 18%. Он завершил день ростом более чем на 7%.

В число фирм, готовых доставить эту утечку, входят Liberty Strategy Capital, фирма, основанная Мнучином в 2021 году, а также Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners и Citadel Global Equities.

Они и некоторые менеджеры банков приобретут обыкновенные и конвертируемые привилегированные акции, фактически взяв под свой контроль компанию, базирующуюся в Хиксвилле, штат Нью-Йорк.

Сделка также включает в себя новые изменения в верхней части. Бывший контролер денежного обращения Джозеф Оттинг станет новым генеральным директором New York Mercantile Bank, третьим человеком, получившим этот пост всего за последние несколько недель.

Сделку планируется закрыть к 11 марта, и она все еще подлежит одобрению регулирующих органов.

«Оценивая эту инвестицию, мы знали о профиле кредитного риска банка», — сказал Мнучин в пресс-релизе. Ожидается, что его компания внесет 450 миллионов долларов, что больше, чем у других инвесторов.

«Поскольку в банк инвестировано более 1 миллиарда долларов США, мы считаем, что теперь у нас есть достаточный капитал, если резервы необходимо увеличить в будущем, чтобы соответствовать или превышать коэффициент покрытия крупнейших банков-аналогов Нью-Йоркского коммерческого банка».

Мнучин, который занимал должность министра финансов при президенте Дональде Трампе и ранее был партнером Goldman Sachs, ранее имел опыт работы с другим проблемным банком.

В 2009 году он был частью группы инвесторов, которая приобрела калифорнийского ипотечного кредитора IndyMac Bank примерно за 1,5 миллиарда долларов после того, как он был конфискован федеральным правительством во время финансового кризиса 2008 года.

История продолжается

Он и его группа переименовали этого кредитора в OneWest и наняли Оттинга, чтобы тот помог изменить ситуацию. OneWest в конечном итоге был продан CIT Bank более чем за 3 миллиарда долларов, а Оттинг позже служил контролером валюты во время администрации Трампа.

Это новое спасение NYCB сопровождается некоторыми изменениями в руководстве NYCB. На посту генерального директора Оттинг заменит Алессандро Динелло, который фактически занимал пост главы банка с 6 февраля и официально стал генеральным директором на прошлой неделе после ухода давнего генерального директора Томаса Канжеми.

Динелло станет неисполнительным председателем небольшого совета директоров из девяти человек, в который входит ряд новых лиц, в том числе Мнучин, Оттинг, Аллен Повальски из Hudson's Bay и Милтон Берлински из Reference Capital.

«Мы приветствуем подход, использованный Liberty и ее партнерами в оценке банка, и надеемся реализовать их идеи в будущем», — сказал Динелло. Это «позитивное одобрение происходящих преобразований, которое позволяет нам реализовывать нашу стратегию с позиции силы».

Акции NYCB впервые начали падать 31 января, когда компания удивила аналитиков, сократив дивиденды и направив больше средств на покрытие убытков по кредитам.

Беспорядки снова усилились на прошлой неделе после того, как стало известно об уходе Cangemi, слабости системы внутреннего контроля и десятикратном увеличении убытков в четвертом квартале до $2,7 млрд.

Дилемма, стоящая перед New York Community Bancorp, возникла почти через год после банкротства Silicon Valley Bank и Signature Bank, поглощений, вызвавших массовую панику среди вкладчиков.

Теперь появились новые опасения, что растущая слабость сектора коммерческой недвижимости распространится на другие банки, что может вызвать новый набор проблем.

Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил в среду, что риски коммерческой недвижимости, с которыми сталкиваются банки, «управляемы», но «некоторые кредиторы будут нести убытки».

ФРС находится в контакте с банками, чтобы убедиться, что у них достаточно ликвидности и капитала для покрытия любых потерь, сообщил он законодателям во время слушаний в Вашингтоне.

«Я уверен, что мы делаем правильные вещи. Я думаю, что это решаемая проблема. Если ситуация изменится, я так и скажу».

Коммерческий банк Нью-Йорка сыграл роль спасителя во время прошлогоднего кризиса, согласившись поглотить активы Signature, которые были конфискованы регулирующими органами. Но это также привело к тому, что активы центрального банка Нью-Йорка превысили 100 миллиардов долларов — порог, который вызвал пристальное внимание со стороны регулирующих органов.

New York Commercial Bank заявил, что именно эти более жесткие требования привели к решению сократить дивиденды и отложить больше средств на будущие потери по кредитам.

Для устранения уязвимостей, связанных с офисной недвижимостью и многоквартирными квартирами, было выделено 552 миллиона долларов, что значительно превышает оценки. NYCB является крупным кредитором квартир с регулируемой арендной платой в Нью-Йорке.

Паника в Silicon Valley Bank началась в марте прошлого года после того, как банк продал свои активы с убытком, что затруднило привлечение необходимого капитала.

«Если вы продаете активы, вы несете убытки, поэтому лучше иметь капитал, прежде чем продавать активы», — сказал Yahoo Finance Крис Маринак, аналитик Janney, отвечающий за банк.

Дэвид Холлерит — старший репортер Yahoo Finance, освещающий банковское дело, криптовалюту и другие области финансов.

Нажмите здесь, чтобы получить подробный анализ последних новостей фондового рынка и событий, влияющих на цены акций..

Читайте последние финансовые и деловые новости от Yahoo Finance.